FD宣言・KPI

FD宣言（お客様本位の業務運営方針）

当社は、金融庁の定める「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、以下の方針を策定・公表しております。

●当方針と金融庁の定める「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係についてはこちらの対応関係表※①②をご覧下さい。
※①　原則5（注2）、原則6（注2）について当社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨を行っていないため、非該当としております。
※②　原則6（注3）、補充原則1～5について当社は金融商品の組成に携わる金融事業者ではないため、非該当としております。

具体的取組

方針１　最適な保険商品のご提案

当社は、お客様のご意向に沿った最適な商品を提案できるよう努めます。

【取組】

  1. お客様の声に耳を傾け、お客様を知ることに努めます。
  2. わかりやすさを心がけ、明解な説明に努めます。
  3. お客様のご意向に沿った最適な商品を提案するため、比較説明・推奨販売の適切な実施に努めます。ご加入手続時にも、お客様のご意向に対応できているか再確認を実施いたします。
  4. 特定保険契約（変額保険、外貨建て保険）の提案については、お客様の金融商品に関する知識、ご加入の目的、お客様の財産状況等を把握したうえで、「注意喚起情報」を用いて、リスク（運用リスク、為替リスク等）についての丁寧な説明に努めます。

方針2　「お客様の声」を活かした業務運営

当社はお客様のご意見、ご要望、ご不満等に、真摯に耳を傾け、業務運営の改善に努めます。

【取組】

  1. 社内会議にてお客様の声を従業員全員が共有し、改善、再発防止に努めます。
  2. 当社以外（保険会社等）に対するお客様の声についても、積極的に関わり、改善につなげるよう努めます。

方針3　利益相反の適切な管理

当社は、お客様の利益を害するおそれのある取引（利益相反の可能性がある取引）を適切に管理するため、社内体制の整備に努めます。

【取組】

  1. 当社の策定している比較説明・推奨販売方針は、代理店手数料の多寡に関わらず、客観的な情報（商品特性、保険料水準）に基づいております。
  2. 「お客様のご意向に沿った最適な商品のご提案」　が実施できているか、半年に一度、社内点検を実施します。

方針4　手数料の明確化　

当社は、ご提案する保険商品において、お客様がご負担する手数料やその他費用について、ご理解いただけるよう丁寧な説明に努めます。

【取組】

  • 特定保険契約（変額保険、外貨建保険）の提案において、お客様のご負担する費用（運用関係費用、保険関係費用、為替手数料　等）について、「注意喚起情報」を用いて、ご理解いただけるよう丁寧な説明に努めます。

方針5　人材育成　（原則7）

当社はお客様本位の業務運営を実践するため、従業員の研修体系を整備し、人材育成に努めます。

【取組】

  1. 従業員の商品知識向上の為、定期的に社内研修を実施します。
  2. 社内会議にて、お客様の声　を従業員全員が共有し、改善を図ることで、均一なサービスの提供に努めます。

KPI（重要業績評価指標）

生命保険契約継続率

お客様にご採用いただいた生命保険契約を長くご継続いただくことは、当社の提案にご理解・ご納得いただいた結果であると考えております。
今後も引き続き、お客様サービスの向上に努めてまいります。

2026年度2025年度
13月目継続率100%100%
25月目継続率100%100%
37月目継続率100%100%

「お客様の声」の受付件数

お客様のご意見、ご要望、ご不満等を「お客様の声」として真摯に受け止め、業務運営の改善に努めてまいります。

2026年度2025年度
受付件数35

研修実施回数

定期的な研修実施により、従業員のスキル向上に努めてまいります。

2026年度2025年度
研修回数1413

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